1. Objeto del procedimiento
El presente documento establece el procedimiento de verificación de identidad (Know Your Customer, KYC) aplicable a todos los usuarios registrados en Caliente Casino. La verificación de identidad es un requisito obligatorio para el procesamiento de retiros de fondos y forma parte de las obligaciones regulatorias ante MINCETUR.
2. Obligatoriedad de la verificación
2.1. Alcance
Todo usuario que solicite un retiro de fondos debe completar la verificación de identidad antes de que la solicitud pueda ser procesada. La verificación se exige independientemente del monto del retiro solicitado.
2.2. Momento de la verificación
Se recomienda iniciar el proceso de verificación inmediatamente después del registro, aunque el sistema permite completarlo en cualquier momento previo a la primera solicitud de retiro. Las solicitudes de retiro presentadas sin verificación completada quedarán en estado pendiente hasta que se reciba y valide la documentación requerida.
3. Documentos requeridos
3.1. Documento Nacional de Identidad (DNI)
El usuario debe presentar copia digital, en forma de fotografía o escaneo, de su DNI peruano vigente. El documento debe cumplir los siguientes requisitos:
- Mostrar ambas caras (anverso y reverso).
- Estar vigente en la fecha de envío.
- Presentar todos los datos legibles, sin cortes ni alteraciones.
- Coincidir con los datos proporcionados durante el registro.
3.2. Calidad de las imágenes
Las fotografías o escaneos deben ser nítidos y permitir la lectura clara de todos los campos del documento. No se aceptarán imágenes:
- Con reflejos de flash que impidan la lectura.
- Borrosas o pixeladas.
- Parcialmente cortadas.
- Editadas o modificadas digitalmente.
3.3. Documentación adicional
En determinados casos, el equipo de verificación puede solicitar documentación complementaria, incluyendo:
- Comprobante de domicilio reciente (recibo de servicios, estado de cuenta bancario u otro documento oficial emitido a nombre del titular de la cuenta).
- Comprobante del método de pago utilizado para depósitos (captura de pantalla de banca en línea, estado de cuenta bancario).
- Fotografía de la tarjeta bancaria utilizada, mostrando únicamente los primeros cuatro y últimos cuatro dígitos, con el resto de la numeración cubierta por seguridad.
La solicitud de documentación adicional se comunicará al usuario mediante correo electrónico o notificación en la cuenta.
4. Canales de envío
4.1. Correo electrónico
Los documentos pueden enviarse a la dirección [email protected]. El asunto del correo debe incluir el nombre de usuario o número de cuenta registrado. Todos los archivos deben adjuntarse en formatos estándar (JPG, PNG, PDF).
4.2. Plataforma web
Alternativamente, el usuario puede subir los documentos directamente desde su perfil en la plataforma, en la sección correspondiente de verificación de cuenta. El tamaño máximo de cada archivo no debe exceder los límites técnicos establecidos por el sistema.
5. Plazos de procesamiento
5.1. Tiempo estimado
El equipo de verificación procesa la documentación recibida en un plazo aproximado de 48 horas hábiles (lunes a viernes), contadas desde la recepción completa de todos los documentos requeridos.
5.2. Solicitudes recibidas en fin de semana
Las solicitudes de verificación recibidas durante sábados, domingos o días festivos se procesarán a partir del siguiente día hábil. El plazo de 48 horas hábiles comenzará a contar desde ese momento.
5.3. Documentación incompleta o rechazada
Si la documentación presentada no cumple los requisitos establecidos, el usuario recibirá una notificación indicando los motivos del rechazo y los pasos necesarios para subsanar las deficiencias. El plazo de procesamiento se reiniciará una vez recibida la documentación corregida.
6. Protección de datos personales
6.1. Finalidad del tratamiento
Los datos personales y documentos de identidad recabados durante el proceso de verificación se utilizan exclusivamente para:
- Confirmar la identidad del titular de la cuenta.
- Cumplir con obligaciones regulatorias de prevención de lavado de activos.
- Verificar la mayoría de edad del usuario.
- Prevenir el fraude y el uso no autorizado de cuentas.
6.2. Confidencialidad
Toda la información proporcionada se trata de forma confidencial y se almacena en sistemas seguros. El acceso a los documentos de verificación está restringido al personal autorizado del área de cumplimiento y seguridad.
6.3. Conservación
Los documentos de identidad y datos de verificación se conservan durante el tiempo exigido por la normativa aplicable y pueden ser puestos a disposición de las autoridades competentes cuando así lo requiera la ley.
7. Obligaciones del usuario
7.1. Veracidad de la información
El usuario es responsable de proporcionar información veraz y documentos auténticos. La presentación de documentación falsa, alterada o perteneciente a terceros constituye una infracción grave y dará lugar a la suspensión inmediata de la cuenta y la retención de fondos, sin perjuicio de las acciones legales correspondientes.
7.2. Actualización de datos
Si los datos personales del usuario cambian después de completada la verificación (cambio de domicilio, renovación de DNI, etc.), el usuario debe notificarlo y presentar la documentación actualizada cuando le sea requerida.
7.3. Titularidad de cuenta y métodos de pago
La cuenta debe estar registrada a nombre del titular del DNI presentado. No se permiten cuentas a nombre de terceros. Asimismo, los métodos de pago utilizados para depósitos y retiros deben estar a nombre del titular de la cuenta verificada.
8. Consecuencias del incumplimiento
8.1. Retiros bloqueados
Las solicitudes de retiro no podrán procesarse mientras la verificación de identidad no esté completada y aprobada.
8.2. Suspensión de cuenta
En caso de detectarse inconsistencias graves en la documentación presentada, o si el usuario no responde a solicitudes de información adicional en un plazo razonable, la cuenta podrá ser suspendida temporalmente hasta la resolución del caso.
8.3. Cierre definitivo
La presentación deliberada de documentación fraudulenta o el incumplimiento reiterado de los requisitos de verificación puede resultar en el cierre definitivo de la cuenta, conforme a los Términos y Condiciones generales aplicables.
9. Contacto y soporte
Para consultas relacionadas con el proceso de verificación de identidad, el usuario puede contactar al equipo de soporte mediante:
- Correo electrónico: [email protected]
- Teléfono: +511-743-6610 (atención las 24 horas)
- Chat en vivo disponible desde la plataforma principal
El equipo de soporte proporciona orientación sobre los documentos requeridos, el estado de la verificación y los pasos a seguir en caso de rechazo o solicitud de documentación adicional.
10. Modificaciones al procedimiento
Caliente Casino se reserva el derecho de modificar el presente procedimiento de verificación de identidad en cualquier momento, en cumplimiento de cambios normativos o por razones de seguridad operativa. Las modificaciones sustanciales serán comunicadas a los usuarios registrados mediante los canales habituales de notificación.